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富阳农商银行4宗违法遭罚225万 向主要法人股东放
发布时间:2019-10-15

  中国经济网北京10月10日讯 中国银行保险监督管理委员会网站今日公布的中国银保监会浙江监管局行政处罚信息公开表(浙银保监罚决字〔2019〕24号)显示,富阳农村商业银行(简称“富阳农商银行”)存在以优于对非关联方同类交易的条件向主要法人股东发放流动资金贷款、向关系人发放信用贷款、未能通过有效的内控措施发现并纠正员工违规保管客户物品的行为及个人消费贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于购房的违法行为。中国银保监会浙江监管局依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,作出对富阳农商银行罚款人民币225万元的决定。

  经中国经济网记者查询发现,富阳农商银行全称为浙江富阳农村商业银行股份有限公司,成立于2005年6月13日,注册资本8.27亿元,丁松茂为法人代表、董事长。股东有马富华等共计609人。

  《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条规定:商业银行有下列情形之一的,由中国银行业监督管理委员会责令改正,恒瑞失利PD-1医保谈判:先发机会错失 适应症市场,并处二十万元以上五十万元以下罚款:

  《中华人民共和国商业银行法》第七十四条规定:商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的;

  (七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的;

  (八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任: